1. 职 业 概 况

1. 1职业名称 理财规划师

1. 2职业定义

运用理财规划的原理、技术和方法、针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。

1.3 职业等级

本职业共设两个等级，分别为：理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

1. 4职业环境 室内，常温。

1. 5职业能力特征

身体健康，具有一定的观察、理解、计算、应变、表达、交流、协调及自主学习的能力。

1. 6基础文化程度 大专毕业

1. 7培训要求

1.7.1培训期限

全日制职业学校教育，根据其培养目标和教学计划确定，晋级培训期限：理财规划师不少于120标准学时；高级理财规划师不少于100标准学时。

1.7.2培训教师

培训理财规划师的教师应具有高级理财规划师职业资格证书或相关专业高级专业技术职务任职资格；培训高级理财规划师的教师应具有高级理财规划师职业资格证书2年以上或相关专业高级专业技术职务任职资格。

1.7.3培训场地设备

可容纳20名以上学员的标准教室，有必要的教学设备、设施：室内光线、通风、卫生条件良好。

1. 8鉴定要求

1.8.1适用对象 从事或准备从事本职业的人员。

1.8.2申报条件——理财规划师（具备以下条件之一）

（一）具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。

（2）取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时数，并取得结业证书。

（3）取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训规定标准学时数，并取得结业证书。

——高级理财规划师（具备以下条件之一者）

（1） 具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划下正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（2） 具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师

（3） 工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（4） 取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

1.8.3 鉴定方式

分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试采用闭卷笔试方式；专业能力考核采用闭卷模拟笔试方式。理论知识考试和专业能力考核均实行百分制，成绩皆达60分及以上者为合格。理财规划师、高级理财规划师还须进行综合评审。

1.8.4 考评人员与考生配比

理论知识考试考评人员与考生配比为1：20，每个标准教室不少于2名考评人员；

专业能力考核考评人员与考生配比为1：20，每个考场不少于2个考评人员；综合评审委员不少于5人。

1.8.5 鉴定时间

理论知识考试时间为90min;专业能力考试时间为90min;综合评审时间不少于30min.

1.8.6 鉴定场所设备

标准教室。综合评审在条件较好的小型会议室进行，室内需配备必要的计算机设备、

照明设备、投影设备等，室内卫生、光线、通风条件良好。

2．基 本 要 求

2 . 1 职业道德

2.1.1 职业道德基本知识

2.1.2 职业守则

（1） 爱国守法，遵守行业规范。

（2） 敬业爱岗，尽责守信，热情主动，具有团队合作精神。

（3） 维护客户利益，保守机密。

2 . 2 基础知识

2.2.1经济学的基本知识

（1） 宏观经济学基础知识

（2） 微观经济学基础知识。

2.2.2消费支出基本知识

（1）住房消费。（2）汽车消费。（3）教育消费。

2.2.3保险学基本知识

（1）人寿保险。（2）医疗和健康保险。（3）养老保险。（4）财产保险。

2.2.4投资学基本知识

（1）货币市场投资工具。（2）资本市场投资工具。（3）外汇市场投资工具。

（4）其他投资工具。

2.2.5货币金融学基本知识

（1）中央银行基本知识。（2）商业银行基本知识。（3）国际金融。

（4）其他金融知识。

2.2.6实业投资基本知识

（1）投资企业及合伙企业基本知识。（2）公司基本知识。

2.2.7税收基本知识

（1）所得税。（2）流转税。

2.2.8财务会计基本知识

（1）会计学基础知识。

（2）财务管理。

2.2.9相关法律法规知识

（1）合同法相关知识。

（2）民法相关知识。

（3）民事诉讼相关知识。

理财规划师
一、建立客户联系

（一）寻找客户
能够采用多种方法宣传和推荐理财服务
广告提升品牌相关知识

（二）信息收集与整理
能够通过对社会经济发展趋势和信息的掌握，为客户提供理财信息。
经济统计知识
二、分析和评价

（一）财务状况分析
能够对理财规划师做出的财务状况分析报告进行评价
比较判断的知识

（二）财务状况评估
能够主持对客户财务状况进行评价的会议
会议策划、组织与协调的知识

三、策划和建议

（一）方案策划
1. 能够总结相关理财案例。

2. 能够设计可作为范本的方案
1. 案例分析的方法

2. 国际通行的方案范本的知识

（二）确定方案
能够针对他人设计的方案提出修改意见

四、实施与评估

（一）指导实施
能够指导理财规划师开展业务
理财业务开展的技巧与方法

（二）反馈与评估
能够评估理财规划方案
评估的知识
五、指导与创新

（一）培训
能够评估对理财从业人员和客户进行业务培训
1. 授课技巧与方法

2. 组织与协调方法

（二）创新


1.能够对各种理财案例进行分析，总结规律及标准，并提出创新理财模式。

2.能够对规范理财行业的相关问题提出建议性意见
1.思维创新知识

2.方法创新

3.应用创新知识